De acordo com o relatório Streamlined Global Commerce: The Role of Digital Assets do Citi Group, em parceria com o PwC, os fluxos de pagamentos cross-borders devem atingir US$ 250 trilhões até 2027.

Apesar das projeções promissoras, as instituições financeiras estão enfrentando desafios críticos relacionados à velocidade, transparência e custo das operações. Nesse cenário, a tecnologia Blockchain desponta como uma solução poderosa de compliance e governança corporativa. 

Ativos Digitais, Tokenização e Blockchain: Uma nova fronteira 

O relatório destaca a inovação contínua e benéfica para clientes e que os ativos digitais protegidos e geridos por tokens e blockchain estão trazendo para o mercado financeiro. Um exemplo recente é o da SWIFT, que revolucionou a troca de informações financeiras por meio da tecnologia Blockchain e ledger distribuído (DLT). 

“A tokenização de ativos permite que os ativos financeiros e não financeiros como ações, títulos privados, ativos de créditos, imóveis e outros ativos reais sejam convertidos em ativos digitais, ou seja, tokenizados e gerenciados em blockchain ou DLT. Este processo vem se consolidando como uma nova infraestrutura de negócios, com ganhos de eficiência e possibilidades infinitas para acesso a capital, distribuição e redução de custos de form a altamente confiável, segura e veloz.” 

Ativos Digitais nas Instituições Financeiras: Por que elas investem em Tokenização e Blockchain? 

Os ativos digitais estão otimizando as tesourarias corporativas, proporcionando uma gestão de caixa mais abrangente e revelando valor oculto no capital de giro. Quais são as principais vantagens da tokenização? 

• Pagamentos Condicionados Automatizados: Capacitar liquidações 24 horas por dia, 7 dias por semana, aproveitando contratos inteligentes para executar e garantir transações condicionais de forma automática sempre que os critérios predeterminados forem atendidos; 

• Gestão de Liquidez: Novas soluções permitem o agrupamento de reservas de liquidez de um cliente ou de uma filial bancária, potencialmente otimizando a alocação de capital, o que reduz o risco de contraparte e os tempos de liquidação; 

• Liquidação Automática: Possibilidade de transferências de ativos quase instantâneas, o que reduz potencialmente o tempo e os custos associados aos processos tradicionais de liquidação, assim como o risco de volatilidade - tudo isso ao mesmo tempo em que proporciona maior transparência e controle. 

“Em um mercado financeiro com regras de compliance e governança corporativa cada vez mais rigorosas, tecnologias como Blockchain e Tokenização se destacam não somente pelo alto potencial de inovação, mas também pelo altíssimo nível de segurança atrelado a todas as possibilidades de uso que oferecem.” 

Blockchain e Tokens nas Instituições Financeiras: Ativos do Mundo Real em Ativos Digitais 

Ainda segundo o report, novos produtos e serviços possibilitam mais casos de uso para as Instituições Financeiras, como: 

• Liquidação de Transações de Valores Mobiliários Tokenizados: Nos mercados financeiros tradicionais, a liquidação envolve a troca de valores mobiliários por pagamento - um processo que pode ser bastante complexo e demorado. Contudo, os valores mobiliários tokenizados simplificam e melhoram o processo de liquidação; 

• Tokenização como Serviço: Ações, títulos ou outros instrumentos financeiros podem ser convertidos em tokens digitais, que são emitidos e gerenciados em uma plataforma blockchain ou DLT; 

• Automatização de Processos Financeiros: Como a liberação de pagamentos condicionais, facilitação de gestão de liquidez e aumento de eficiência operacional. 

Instituições financeiras e Ativos Digitais: Um cenário em transformação  

Na análise, o Citi Group conclui que o setor financeiro está em constante evolução, independentemente do envolvimento ativo dos bancos. Reguladores têm sido cautelosos com ativos digitais devido a preocupações com proteção ao consumidor e estabilidade financeira. No entanto, mais de 130 pilotos de CBDCs (Central Bank Digital Currency) estão em desenvolvimento globalmente, indicando que muitos governos podem adotar DLT em breve. Agora, as instituições financeiras terão que ajustar seus modelos de negócios para acompanhar esse movimento. 

A adoção dessas soluções deve crescer à medida que consumidores e empresas se familiarizarem com elas e as experiências de uso se tornem mais simples. Com reguladores oferecendo clareza sobre políticas aplicáveis a ativos digitais, é provável que esses ativos ganhem reconhecimento contínuo como instrumentos financeiros eficazes. 

Os modelos de negócios tradicionais seguem sendo transformados pelo crescimento dos ativos digitais, oferecendo novas oportunidades para clientes e instituições financeiras. 

Como a Parfin te ajuda a cruzar a nova fronteira de Ativos Digitais? 

Na Parfin, nossa missão é capacitar instituições a explorar o universo dos ativos digitais por meio de uma solução blockchain permissionada que prioriza governança e privacidade. Nossa tecnologia é desenvolvida para atender aos mais altos padrões de compliance, garantindo segurança e conformidade em um mercado em constante evolução.  

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